Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni yönetmelik Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girerken, finans sektöründeki kimlik tespiti parasal eşikleri iki katına çıkarıldı, dijital işlemlerdeki imza şartı esnetildi ve denetim raporlarının tek çatı altında konsolide edilmesi sağlandı.
“Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” kapsamında zorunlu kimlik tespiti alt limiti 185 bin TL’den 370 bin TL düzeyine yükseltildi. Belirli işlemlerde geçerli olan 15 bin TL tutarındaki eşik ise 30 bin TL’ye çıkarılarak, bu tutarların altında kalan finansal hareketlerde basitleştirilmiş prosedürlerin uygulanabilmesine imkan tanındı.
Mobil ve internet bankacılığı kanallarındaki doğrulama süreçlerinde de esnekliğe gidildi. Kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonlarına iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) ile gerçekleştirilen işlemlerde, risk seviyesine uygun güvenlik altyapısının bulunması ve yetkisiz erişimlerin engellenmesi şartıyla müşterilerden ıslak imza talep edilmesi zorunluluğu kaldırıldı.
Kurumların uyum ve teftiş operasyonlarındaki iş yükünü azaltmayı hedefleyen düzenleme, mevzuat ihlali bulgularının tek bir raporda toplanmasını hükme bağlıyor. İnceleme süreçlerinin konsolide edilen raporlar üzerinden çok daha hızlı neticelendirilmesi öngörülüyor.
Yorumlar kapalı.